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首席反洗钱师(63)

作者:沈剪灯 时间:2023-05-05 09:59:09 标签:强强 职业

  叶知理点点头:“原来洛先生还有这样一番经历。”

  洛非道:“当时年轻,精力旺盛,不知畏惧和疲倦为何物。大学最后一年在英国伦敦金丝雀码头一家高级律所实习,毕业后从助理律师做起,当时薪水极为微薄,勉强够租房和生活,月底几乎没有结余,偶尔还要透支信用卡。”

  叶知理有些不相信地:“真的?”

  洛非点点头:“这是普遍现象,虽然法考通过率很低,工作强度极大,但刚出来的新人其实拿不到太高薪水。我们律所那些年轻的孩子也是这样,要好几年才能独立执业,收入方能上一个台阶。”

  叶知理叹道:“原来如此。”

  洛非道:“其实这还只是开始,一般来说,执业五年之后必须转型,要有自己独立的案源。当然不同案源的获取难度也不同,能否抓住大客户要看实力和运气,比较考验个人能力和时机。如果三十岁时收入依然没有达到同龄律师的平均水平,那么职业生涯差不多可以宣告失败,只能转向企业法务之类,收入几乎没有再提高的可能。”

  叶知理想了想,道:“这么说,洛先生是实力与时运兼备之人。”

  洛非咂口红酒,叹道:“比上不足比下有余,对目前的境况感到满足,但不敢和行业顶端的那一小撮人群相提并论。”

  叶知理颇有兴趣地举杯:“哦?不妨说来听听。”

  洛非道:“我在美国纽约工作的同学,他们律所顶级律师平均收费在两千美金每小时。”

  叶知理惊诧地:“这么高。”

  洛非点点头,补充道:“是从他们出门那一刻开始计时。”

  叶知理没有说话,目光越过洛非,越过客厅,仿佛胶片定格住一般,怔怔地投向窗外。

  洛非放下酒杯,不解地:“怎么了?”

  叶知理没有移开眼睛,喃喃道:“下雪了。”

  洛非转过身,沿着他的目光望去。

  玻璃外飘飘扬扬的,洁白晶莹的,好似无数脆弱的花瓣,又好似没有重量的羽毛,缓慢地从空中坠落,打着旋儿,在寒风刺骨的夜晚静谧无声。

  果真下雪了。

 

第66章

  新年第一个工作日,伴随着呼啸的北风,这座城市各大主干道的拥堵在尖锐的喇叭声中,终于到达顶峰。

  年末的积雪已经基本消融,只剩高处树枝上还残留一丁点白色的痕迹,提醒着行色匆匆的人们。地面黑黢黢泥泞一片,被车轮压出各种扭曲的纹路,叶知理从车窗向外看去,不免觉得惋惜。

  这座城市冬季甚少下雪,这次或许就是唯一的一次。

  还没看够呢,就结束了。

  抵达银行,步入办公区域,困倦的白领们依然在靠咖啡因强打精神,短暂的新年寒暄后,各自归位,开启新一年的工作。

  叶知理进入自己的私人办公室,没看几页文件,助理敲门进来道:“叶主管,执法机关来收集证据了。”

  叶知理点点头,道:“任何交给他们的文件,存款单、支票、交易凭证、财务记录、预留印签、内部备忘录、取款凭证和贷款记录,我们这边全部要备份,确保相关文件没有被篡改、损毁。任何文件不得在调查期间销毁,你至少派两个人去盯着,一个人我不放心。”

  助理道:“明白。”

  叶知理拾起桌面上的黑色笔记本,夹在腋下,跨步迈入走廊对面的会议室。

  自打升职以来,他从来没有做过针对私人银行客户经理的培训。

  这群人手握银行最宝贵的VIP客户,个个都是大忙人,每日电话不断,成天在空中飞来飞去,积累了相当可怕的飞行里程,足以击败其他百分之九十五的航司用户。

  就算提前一个月就预约开会或培训,人也总是到不齐。

  总说要跑业务见客户,各种理由推辞。

  不是没时间,是根本不重视。

  这种不会直接产生经济效益,见不着一枚铜板儿的差事,相当一部分人压根不可能出现。

  业务部门向来利益至上,私人银行业务更是只认钱不认人,为了利益和佣金无所不用其极。

  叶知理在台前坐定,向下方扫视一眼。

  今天来的人还算可以,訾衍也坐在下方,目光接触的时候,对方依然是一副不太高兴的表情,仿佛还在生气自己怎么没有搬去和他一起住。

  叶知理将话筒调整到合适的位置,开口道:“我知道诸位手中的客户,不止在我们一家银行拥有账户,可能在多个银行都有私人银行业务,甚至在多个国家都有开户。我也知道这一行竞争的激烈程度,知道大家的薪酬和管理的客户资产挂钩,但还是希望在座的各位不要有侥幸心理。报告可疑交易的额度是一千欧元,电汇超过一千欧元,必须进行CDD。商品销售商销售一万欧元必须上报,代理银行业务,通汇账户,集中账户,我们也会密切关注,持续监控交易。根据欧盟第四号指令,对违反规定的自然人罚款不少于五百万欧元,或不少于公司营业额的百分之十。”

  台下静悄悄的,鸦雀无声。无动于衷的表情居多,还有几个人已经不耐烦地看起了手表,身子要朝会议室后门移动的意思。

  叶知理不动声色地投去一撇,清了清嗓子,道:“我行对任何内外勾结,协助客户洗钱的行为零容忍。这就是为什么,银行高层已经决定开除私人银行业务部门一名客户经理,正式的通知今天中午就会下来。他现在没有在这里参加会议,因为执法机关已经将他带走,等待他的将是严厉的审查,希望诸位引以为戒。”

  此言一出,原本死气沉沉的会场顿时如热油倒进沸腾的锅里,剧烈的人声瞬间充斥满不大的空间。惊诧声、议论声、怒骂声、甚至一两句吼叫声,整个会议室仿佛要爆炸一般。

  面对下方轰然山塌的阵势,叶知理表情淡然,对着话筒道:“在业务审核的过程中,我们发现这位私人银行业务的客户经理,存在严重的失职行为。不仅屡次违反反洗钱政策和流程,还引导客户做出虚假陈述,帮助客户规避银行的反洗钱、反恐融资审查。他还建议客户开立、持有无风险行业的空壳银行账户,以便进行高额现金交易,避免触发银行的反洗钱报告义务。

  种种行为将银行置于巨大的经营风险之中,我们发现后立即将全部证据提交给董事会,基于该员工违规行为的严重性,董事会决定立即解除劳务合同。”

  台下嗡嗡的议论声不绝,众人显然还处于难以置信的震惊中。

  叶知理面不改色地,接着道:“公司内部人员利用金融知识和职务之便,参与洗钱,不论是谁,不论职位高低,银行绝不姑息。客户的行为达到销户要求,则考虑销户,希望各位不要心存侥幸。”

  诧异和叹息还盘旋在会议室上空,叶知理已经收拾好桌上的文件,旁若无人地立起身,大步迈回自己的私人办公室里了。

  相比于叶知理的冷淡,这个不同寻常的新年第一个工作日上午,其他部门可谓炸开了锅。有银行员工因为失职被开除、被执法机关带走的消息如一道惊雷,迅速传遍大小部门的每一个角落。

  不出一小时功夫,连门口的保安和烧水阿姨都添加加醋,把事情描述得绘声绘色。

  叶知理朝窗外阴沉的天色投去一撇,萧瑟的寒风仍然在这座城市的上空来去无阻,敲击在落地窗上,发出砰砰的声响。

  他将面庞转回电脑,漆黑的屏幕中映照出自己的面庞,有些苍白瘦削,看不出表情。

  桌上的座机铃声突然响起,尖锐而急促,一声一声不肯消停,如催魂夺命般。

  叶知理抬手接起,那头显然正处在暴怒之中,全然不见平日里委婉体面,也顾不得组织什么词句——

  “这是怎么回事?啊?”

  “事先怎么不跟我们部门沟通?”

  “银行也要生存,你怎么老是阻挠我们?”

  “你看到我们赚钱很刺眼吗?”

  最后一句几乎是怒吼。

  叶知理手握话筒,看一眼座机显示屏上对方的内线号码,是业务部门的高级负责人。

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