首席反洗钱师(5)

　　洛非的目光在一旁坐着的叶知理身上逡巡一圈，道：“此事说来话长，不如叶先生来解释一下？”

　　叶知理正坐着发呆，猛然被人叫到名字，又是一吓：“啊？”真的要把自己欠人干洗费的事再说一遍吗？

　　洛非嘴角含笑，并不勉强他作答，将目光调转到訾衍身上，话锋一转：“不知訾经理和叶先生如何认识，仅是同事关系？”

　　訾衍放下钢笔，龇牙一笑：“我们是大学同学，认识十几年了。”

　　洛非嘴唇微抿，不动声色道：“原来如此。”

　　送走洛律师，叶知理跟随訾衍回到他的独立办公室。

　　关上门，将外界的嘈杂声一并隔离，叶知理转过身：“为何同意给那个人开私人银行业务呢？”言语间有些责怪的意思。

　　訾衍一副诧异的表情：“你知道私人银行利润有多丰厚吗？为了争夺高净值客户，竞争有多激烈？管理层今年给我们很大压力，一定要增加管理资产净值，为本行贡献更高比例的净收入，各个客户经理都杀红眼了好吧。”

 

第5章

　　“这样风险也太大了”，叶知理眉头紧蹙，“我们对这家新律所并不了解，对洛非这个人更是一无所知，他所从事的业务也仅仅是纸面描述而已。”

　　訾衍拍拍叶知理的肩膀，换上一副轻松表情：“你别太紧张，我让下面人仔细核实一下文件材料，再找第三方公司调查一下这家律所的背景和财务、税务状况，一般来说不会出问题。”

　　叶知理仍旧有些担忧：“我对律师这一行不是很信任，总觉得会出幺蛾子。万一他在多个司法辖区存有私人和商业存款，或者通过利用多家法律机构为个人进行财产规划，那么他在我行开设的私人银行业务就很容易被用于洗钱。”

　　訾衍脸色苦苦地：“知理，我今年的业绩压力可是很重的，以至于夜不能寐，辗转难眠，寝食难安。”做出一副可怜兮兮神情，就差甩甩水袖，摸出个手帕擦拭眼泪。

　　叶知理并不吃这一套：“总之风险我和你说清楚，将来不要被带坑里。”

　　訾衍换上笑嘻嘻的表情，道：“既然你如此担忧，为何不亲自去洛氏律师事务所看一看？反正就在咱们楼上，几分钟就能到。”

　　原本只是一句开玩笑的话，说者无心，没想到叶知理竟然当真了。

　　趁着午休的功夫，他踏入这座写字楼的电梯，按下按钮，随着轿厢一点一点攀升，最终抵达顶层。

　　“叮咚”一声，电梯门如同舞台帷幕一般缓缓向两旁拉开，首先映入眼帘的即是“洛氏律师事务所”的招牌。

　　字体使用黑色金属材料，简约大气，背后映衬着木质底座，一圈圈沉静内敛的纹路，在隐蔽的位置加装了灯管，并不显得喧宾夺主，即便是对设计或时尚完全不懂的人，也能看出背后蕴含的心思。

　　迈入厅内，室内的装饰摆设仿佛从杂质上直接裁剪下来似的。地毯的质感也比自己银行好上许多，软软的好像踩在云朵上，一点脚步声都听不到。

　　“先生，请问您有预约吗？”前台站起身询问，带着职业化的微笑。

　　叶知理本能地摇头：“……没有。”

　　前台脸上露出有些遗憾的表情，刚要开口，旁边的走廊上突然传来一个惊讶的声音：“叶先生。”

　　叶知理顺着声音看去，不由地：“洛先生。”

　　洛非手里端着马克杯，快步走过来，有些欣喜的神情：“叶先生怎么突然造访？我打你电话一直打不通，以为你把我拉黑了。”

　　“……啊。”

　　我确实把你拉黑了。

　　叶知理觉得此事还是不提为妙，小声道：“我擦桌子的时候不小心把水泼到电话上，现在座机已经不能用了。”找个理由搪塞过去。

　　“原来是这样，我就说”，洛非脸上顿时有些高兴的神色，语气也活泼了，“想喝点什么，咖啡，茶叶，果汁？”

　　叶知理吞吞吐吐地：“我就来随便看看，顺便向洛先生了解一些事情。”

　　洛非道：“来我办公室谈，如何？”侧身让开一条路，做出个“请”的手势。

　　叶知理跟随进入洛非的私人办公室，半开放式的设计，以玻璃作隔断，仍能够看见律所内的其他区域。洛非泡了一壶白茶，慢慢注入雕花茶盏中，茶汤清澈，白烟袅娜，缓缓升腾。

　　叶知理在宽大的沙发上坐下，环视一圈四周，奇怪地：“这里只有你一个人？”

　　洛非摇头道：“还有几个年轻律师，恰好今天都在外面跑业务。”将茶盏递过去。

　　叶知理伸手接过，送到唇边吹了几口，又问：“这间律所是你一个人开的？”

　　洛非笑了笑，回答：“其实是和朋友合伙开的。不过他天性热爱自由，不愿被凡尘俗世束缚，加上沉迷旅游和钓鱼，几年前终于痛下决心放下事业，买了辆房车，环游世界去了。”

　　叶知理点点头，不置可否，面上亦没有太大波动。

　　洛非呷一口茶水，靠在沙发上，悠然道：“叶先生还想知道什么？可以尽管问。”

　　叶知理心说我还想知道这家律所的所有权结构，资产保护信托情况，最终受益所有权人，是否存在离岸金融庇护，未来财务投资计划和风险投资计划，等等等等。

　　但忍住了没有开口。

　　洛非微微一笑，抿口茶水，好整以暇地看着他。

　　叶知理想了想，问：“洛先生平常消费使用借记卡还是信用卡？”

　　洛非耸耸肩，回答：“信用卡。”

　　叶知理追问：“为什么？”

　　洛非道：“因为黑卡客户消费有VIP特权，还能享有许多优惠。” 态度坦诚。

　　“……哦。”

　　好像挺有道理。

　　洛非笑眯眯地：“还有什么问题？”

　　叶知理抓了抓腮帮子，欲言又止地:“那，你用支票簿吗？”

　　离开洛氏律师事务所，叶知理返回银行，拉开椅子坐到电脑前面，神情若有所思。

　　訾衍端着一块小蛋糕从茶水间出来，献宝似的快步走过去：“我们部门同事过生日，蛋糕订错尺寸，超小一个，我手疾眼快才抢到。”

　　叶知理抬起头一瞧，果真很袖珍，顶部放着一颗小小的蓝莓，弱不禁风的模样，有点可怜。

　　訾衍舀一勺奶油塞进嘴里：“你刚才跑哪儿去了，到处喊不到人。”

　　叶知理盯着蓝莓瞧了会儿，回答：“去了趟洛非的律所。”

　　訾衍冷不丁呛了一口，赶紧把奶油咽下去，“你还真去啊？”

　　又八卦兮兮地追问：“感觉怎么样？”

　　叶知理摩挲着下巴，思索半晌开口道：“果然十分可疑。”

　　訾衍忍不住蹙眉：“我没觉得他有什么问题啊？为什么这么说。”

　　叶知理双手放到桌面上，凑近身体，压低声音道：“我刚才进去的时候，公司里只有他一个人，没有其他任何律师。”

　　訾衍不明所以地瞧着他。

　　叶知理道：“这家律所也许只是个空壳公司，或者空架公司。”

　　空壳公司是指成立时没有实际重大资产或业务的公司；空架公司是不进行任何经营活动的公司，创建之后就束之高阁，随后出售给需要已成立的而非新成立公司的个人。

　　尽管空壳公司可能出于合法目的而设立，但仍可能被用于洗钱，将犯罪所得收入转换成合法收入，或将犯罪所得混入合法收入中。

　　叶知理道：“这间律所可能只是个幌子，实际并不承接任何业务，只用于伪造各种商业交易、虚假费用和薪水支出，将非法资金伪装成商品或服务交易的应付款项进行转账。”

　　訾衍端着蛋糕，半晌没有吱声。

　　许久才道：“……你的想象力也太丰富了点。”

　　见好朋友不相信他，叶知理不大高兴地：“明明还有其他证据。”